Maria Lucia Fattorelli: el sistema de la deuda y la auditoria ciudadana

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7 de abril de 2014 por Maria Lucia Fattorelli

1. Maria Lucia Fattorelli Zorraren sistema eta herri auditoritza Bilbao, 2 de abril de 2014 El Sistema de la Deuda Deuda Deuda multilateral La que es debida al Banco Mundial, al FMI, a los bancos de desarrollo regionales como el Banco Africano de Desarrollo y a otras organizaciones multilaterales como el Fondo Europeo de Desarrollo.
Deuda privada Préstamos contraídos por prestatarios privados sea cual sea el prestador.
Deuda pública Conjunto de préstamos contraídos por prestatarios públicos. Reescalonamiento. Modificación de los términos de una deuda, por ejemplo modificando los vencimientos o en relación al pago de lo principal y/o de los intereses.
y la importancia de la herramienta de la AUDITORIA CIUDADANA

2. PANORAMA GLOBAL FINANCIARIZACIÓN y CRISIS •Financiera, Social, Ambiental, Alimentar y de Valores •Arquitectura financiera caracterizada por “creatividad”, generación de crisis, continua e ilimitada explotación de recursos, formando verdaderos monopolios privados localizados en grandes corporaciones financieras y empresas transnacionales, y siempre con un altísimo costo económico y social. •Financiarización mundial y la utilización del endeudamiento público •Auditoría Ciudadana: permite comprender los mecanismos que han generado deudas públicas en beneficio Beneficio Resultado contable positivo neto fruto de la actividad de una sociedad. El beneficio neto es el beneficio después de impuestos. El beneficio a distribuir es la parte de aquél que puede ser repartido entre los accionistas. único del sector financiero. Revela la necesidad de avanzar la movilización social para la construcción de una nueva

3. PANORAMA GLOBAL Financiarización mundial: fase del capitalismo iniciada en los años 70, que consiste en un modo de acumulación de riqueza basado en el extremado poder del sector financiero mundial. Poder consolidado por la desmedida e inescrupulosa utilización de instrumentos financieros Instrumentos financieros Los instrumentos financieros son los títulos y contratos financieros.
Los títulos financieros son: títulos de capital emitidos por las sociedades por acciones (acciones, participaciones, certificados de inversión, etc.), los títulos de crédito, con excepción de papel comercial y certificados de depósito (obligaciones y títulos similares), las participaciones o acciones de organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios).
Los contratos financieros, también denominados “instrumentos financieros a término” son los contratos a término sobre tipos de interés, los contratos de permutas (swaps), los contratos de futuros sobre todo tipo de mercancías, contratos de opciones de compra o venta de instrumentos financieros y todos los demás instrumentos de mercado de futuros.
generados principalmente por “deudas” sin la correspondiente entrega de recursos, emisión de bonos, moneda y productos sin respaldo, comúnmente denominados tóxicos. Favorecimiento de la actuación del poder financiero: utilización de avances tecnológicos y de comunicación, esquemas de reingeniería financiera, falta de supervisión adecuada y desreglamentación, proliferación de productos bancarios, con incalculables efectos y riesgos, desencadenando burbujas financieras que provocan

4. PODER DEL MERCADO FINANCIERO Trabajo Académico: La red del control corporativo global 43.000 EMNs : más de 1.000.000 de vinculación con propiedades 40% del control en manos de 147, y “core” altamente conectado entre si 75% del “core” son entidades financieras Cerca de 50 empresas del sector financiero tienen el control del centro S. Vitali, J.B. Glattfelder, and S. Battiston (2011) The network of global corporate

5. AUDITORIA INÉDITA: Departamento de Contabilidad Gubernamental de los EEUU reveló que US$ 16 millones de millones fueron secretamente entregados por el Banco Central Banco central Entidad que, en un Estado, se encarga generalmente de la emisión de billetes de banco y del control del volumen de moneda y crédito. En España es el Banco de España quien asume dicho rol, bajo el control del Banco Central Europeo (BCE, ver más abajo).

El Banco Central de un país gestiona la política monetaria y tiene el monopolio de la emisión de la moneda nacional. Proporciona moneda a los bancos comerciales a un precio determinado por las tasas directoras, que son fijadas por el proprio banco.
de los Estados Unidos – FED FED
Reserva Federal
Oficialmente Federal Reserve System, habitualmente abreviada en Federal Reserve o Fed, es el banco central de Estados Unidos. Fue creada el 23 de diciembre de 1913 mediante el Federal Reserve Act, también llamado Owen-Glass Act, tras varias crisis bancarias y el pánico bancario de 1907.
, Federal Reserve Bank - para bancos y corporaciones www.unelected.org/audit-of-t... reveals-16-trillion-in-secret-bailouts Citigroup: $2.5 trillion ($2,500,000,000,000) Morgan Stanley: $2.04 trillion ($2,040,000,000,000) Merrill Lynch: $1.949 trillion ($1,949,000,000,000) Bank of America: $1.344 trillion ($1,344,000,000,000) Barclays PLC (United Kingdom): $868 billion ($868,000,000,000) Bear Sterns: $853 billion ($853,000,000,000) Goldman Sachs: $814 billion ($814,000,000,000) Royal Bank of Scotland (UK): $541 billion ($541,000,000,000) JP Morgan Chase: $391 billion ($391,000,000,000) Deutsche Bank (Germany): $354 billion ($354,000,000,000) UBS (Switzerland): $287 billion ($287,000,000,000) Credit Suisse (Switzerland): $262 billion ($262,000,000,000) Lehman Brothers: $183 billion ($183,000,000,000) Bank of Scotland (United Kingdom): $181 billion ($181,000,000,000) BNP Paribas (France): $175 billion ($175,000,000,000)

6. Source: Jorge Gaggero, Romina Kupelian y María Agustina Zelada - LA FUGA DE CAPITALES II. - ARGENTINA EN EL ESCENARIO GLOBAL (2002-2009) - Documento de Trabajo Nº 29 - Julio de 2010 – CEFID-AR – Pag 62 -63 - Disponible en: http://www.tjnamericalatina.org/wp-... BANCOS EN PARAÍSOS FISCALES

7. (…) Los gobiernos intervinieron tras el derrumbe en 2008 de Lehman Brothers proporcionando liquidez en masa a las entidades en dificultades con el argumento de que era necesario para salvaguardar la estabilidad financiera. Pero esta especie de seguro a la gran banca, señalan los analistas del Fondo, crea una “distorsión de la competencia”, favorece la “toma excesiva” de riesgos y tiene un coste “ruinoso” para el contribuyente. Se esperaba que la crisis hubiera servido para romper con este principio. Sin embargo, se dio un incentivo para que los grandes bancos crecieran más y el respaldo a las fusiones provocó que el sector bancario se haya concentrado aún más en muchos países. La expectativa del rescate también provoca que los acreedores presten menos atención al comportamiento de los grandes bancos. Parafraseando a Ben Bernanke, el organismo recuerda en el informe que presentará la próxima semana en la reunión de primavera que “el demasiado grande para quebrar fue un elemento mayor de la fuente de la crisis” y que no se será efectivo en la respuesta de la próxima “si no se corrige”. El proceso de ajuste tanto de los mercados como por parte de las firmas financieras está en marcha. 31 de

8. FACTORES QUE CONSOLIDAN EL PODER DEL SECTOR FINANCIERO Y EL USO DEL SISTEMA DE LA DEUDA La financiarización mundial ha sido viabilizada por una serie de factores que pasaron a regir la economía mundial y funcionan como engranajes integrados al Sistema de la Deuda: • Creación de la Reserva Federal - FED • Desreglamentación Financiera y Crisis • Fin de la Paridad Dólar – Oro • Organismos Financieros Internacionales • Agencias Calificadoras de Riesgo

9. SISTEMA DE LA DEUDA Utilización del instrumento de endeudamiento público a la inversa - retirando recursos en vez de aportarlos - lo que ha viabilizado un gran esquema de dominación mundial.

10. CÓMO OPERA EL “SISTEMA DE LA DEUDA” Modelo Económico y Tributario: Orientado a la obediencia de ajustes fiscales y presupuestarios, anti-reformas, control inflacionario, arreglos contables, entre otras medidas impuestas por organismos internacionales Reglas Jurídicas: Cambio de leyes que garantizan poderes para el sector financiero; prioridad al pago de deuda financiera Poder Político: Tecnocracia asume el poder político, financia campañas electorales y medios de comunicación Corrupción: Sirve para desviar el conocimiento del dominio financiero. Viabiliza aprobación de mecanismos antisociales Grandes medios de comunicación: Omisión o desinformación

11. Sistema de la Deuda Evidencia de la aplicación del mismo “modus operandi” 1º. Crisis financiera provocada por los grandes bancos privados internacionales 2º. Vinculación de la banca privada con el FMI FMI
Fondo monetario internacional
El FMI nace, el mismo día que la Banca mundial, con la firma de los acuerdos de Bretton Woods. En su origen el rol del FMI era defender el nuevo sistema de cambios fijos instaurado.

A la finalisación de estos acuerdos (1971), el FMI es mantenido y se transforma paulatinamente en el gendarme y el bombero del capitalismo mundialisado : gendarme cuando impone los programas de ajuste estructural ; bombero cuando interviene financiaramente para sostener los países tocados por una crisis financiera.

Su modo de decisión es el mismo que el del Banco mundial y se basa sobre una repartición del derecho de voto en proporción a los aportes de cotisación de los países miembros. Estatutariamente es necesario el 85% de los votos para modificar la Carta del FMI (los EE.UU. poseen una minoria de bloqueo dado a que posees el 16,75 % de voces). Cinco países dominan : Los EE.UU. (16,75 %), el Japon ( 6,23 %), la Alemania (5,81%), Francia (4,29 %), y Gran Bretaña (4,29%). Los otros 177 Estados miembros estan divididos en grupos dirigidos, cada vez, por un país. El grupo más importante (6,57%) esta dirigido por Belgica. El grupo menos importante (1,55% de voces) precidido por el Gabon (países africanos).

Su capital está compuesto del aporte en divisas fuertes (y en monedas locales) de los países miembros. En función de este aporte, cada miembro se ve favorecido con Derechos Especiales de Giro (DEG) que son de hecho activos monetarios intercambiables libre e inmediatamente contra divisas de un tercer país. El uso de estos DEG corresponde a una política llamada de estabilización a corto plazo de la economía, destinada a reducir el déficit presupuestario de los países y a limitar el crecimiento de la masa monetaria. Esta estabilización constituye frecuentemente la primera fase de intervención del FMI en los países endeudados. Pero el FMI considera que en adelante es tarea suya (tras el primer choque petrolero de 1974-1975) actuar sobre la base productiva de las economías del Tercer Mundo reestructurando sus sectores internos; se trata de una política de ajuste a más largo plazo de la economía. Lo mismo sucede con los países llamados en transición hacia una economía de mercado. (Norel y Saint-Alary, 1992, p. 83).

Sitio web : https://www.imf.org
3º. Intervención del FMI en temas de la economía interna nacional 4º. Negociaciones que garantizaron la transferencia de recursos públicos hacia los mismos bancos privados que provocaron las crisis 5º. Transformación de deudas privadas en deudas públicas 6º. Esquemas de contabilidad “creativa” utilizados por la banca privada “acreedora” 7º. Generación de deudas ilegales e ilegítimas; papeles sin respaldo 8º. Reciclaje de papeles mediante su transformación en nuevas deudas o en otros activos reales mediante procesos

12. A QUIENES LA DEUDA PÚBLICA HA SERVIDO? Instrumento de financiación del Estado o Instrumento del Poder Financiero que utiliza la deuda pública como un mecanismo de transferencia de recursos del sector público hacia el sector financiero privado UNA AUDITORIA PODRÁ RESPONDER Auditoría de la Deuda: •Derecho de aceso a información •Se fundamenta en pruebas y documentos •Evidencia el verdadero rol de la deuda pública, viabilizando acciones políticas y legales •Amparo en diversas normas de Derecho

13. Una Auditoría de la Deuda puede revelar más que lo contable: • Cuál es el origen de la deuda pública? El país recibió toda la cantidad de dinero? En que fue invertido el dinero? Quiénes son los beneficiados con eses préstamos? • Qué mecanismos y procesos generaron deudas públicas? • Qué deudas privadas fueron transformadas en deuda pública? • Cuánta deuda pública ha sido emitida para el salvaje/rescate bancario? • Cuál es la responsabilidad de los bancos centrales y de la banca privada en el proceso de endeudamiento? • Cuál es la responsabilidad de las agencias de calificación Agencias de calificación AGENCIAS DE CALIFICACIÓN : Empresa privada que evalúa el riesgo de solvencia financiera de una empresa, de un Estado, de una administración territorial (un ayuntamiento, una provincia, una región) o de una operación financiera, como el caso de un préstamo. Cada agencia posee su propio sistema de calificación. De forma esquemática las calificaciones se fijan de A hasta D con grados intermedios. La calificación obtenida por una empresa o por una administración pública tiene un impacto inmediato sobre su coste de endeudamiento: una nota alta permitirá pedir prestado a bajos tipos de interés*, mientras que una mala nota llevará a subir los tipos de interés*, o incluso a la imposibilidad de acceder a préstamos. Las principales agencias de calificación son Standard & Poor’s, Moody’s y Fitch. de riesgo por devaluar deudas soberanas, provocando la elevación de sus costos y extrema especulación Especulación Actividad consistente en buscar ganancias bajo la forma de plusvalía apostando por el valor futuro de los bienes y activos financieros o monetarios. La especulación genera un divorcio entre la esfera financiera y la esfera productiva. Los mercados de cambios constituyen el principal lugar de especulación. ? • Cual es la responsabilidad de autoridades gubernamentales al permitir transacciones financieras con paraísos fiscales, que sirven para los especuladores desovar ganancias obtenidas en operaciones realizadas con instrumentos de deuda, además de impulsar operaciones de los fundos buitres que ahí se alojan? • Cuál es la responsabilidad de FMI y otras instituciones por forzar a algunos gobiernos a implementar planes de ajuste presupuestario y anti-reformas contra los intereses de sus pueblos y en beneficio del

14. AUDITORIA DE LA DEUDA PÚBLICA •Herramienta técnica aplicada para examinar registros, estados financieros y ciclos operativos con la finalidad de determinar su razonabilidad y adecuada presentación de cifras, así como la eficiencia, eficacia y economía de sus estructuras. •Auditoría INTEGRAL •PARTICIPACIÓN CIUDADANA •Relevancia monetaria de la deuda pública y sus efectos en los presupuestos gubernamentales justifica y exige la permanente realización de Auditorías orientadas a investigar todo el proceso de endeudamiento a fin de determinar que deudas son las que los pueblos están pagando y si éstas contienen vicios, fraudes y si son legales y legitimas.

15. CONCLUSIONES • El instrumento de endeudamiento público ha sido utilizado por el sector financiero como un mecanismo de saqueo de recursos públicos • La gestión y las políticas de los Estados han sido orientadas por intereses privados • Naciones submisaa a los “Mercados” • Desarollo socioeconómico travado • Sistema de la Deuda reproduciendose en ámbito de los Estados, así como en ambito internacional e interno • Consecuencias: Sacrifício Social, Exclusión, Miséria y Violencia OFENSA A LOS DERECHOS HUMANOS

16. ESTRATEGIAS DE ACCIÓN Acción Título mobiliario emitido por una sociedad de acciones. Este título representa una fracción del capital social. En particular otorga a su titular (el accionista) el derecho a percibir una parte de los beneficios distribuidos (el dividendo) y de participar en las asambleas generales de la empresa. CONOCIMIENTO DE LA REALIDAD FINANCIERA MOBILIZACIÓN SOCIAL CONCIENTE ACCIONES CONCRETAS • Participación social efectiva en procesos de AUDITORÍA CIUDADANA • Democratización del conocimiento de la realidad financeira NÚCLEOS • Rever las políticas monetária y fiscal para garantizar la distribución de la renta y la justicia social • Rever la arquitectura financiera mundial • Atender Derechos Humaños

17. Las experiencias de auditoría de la deuda deben servir para inspirar a otras iniciativas y recortar tiempo para las luchas sociales contra la esclavitud económica impuesta por el Sistema de la Deuda. Adelante! Gracias Maria Lucia Fattorelli www.auditoriacidada.org.br


Autor

Maria Lucia Fattorelli

Coordinadora nacional de la organización “Auditoría de la Deuda Ciudadana” en Brasil (www.auditoriacidada.org.br), invitada por la presidenta del Parlamento griego, Zoe Konstantopoulou, a colaborar con la Comisión para la Verdad sobre la Deuda Griega creada el 4 de abril de 2015.


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